O fluxo de caixa é uma ferramenta fundamental para qualquer empresa que deseja ter um controle financeiro adequado. Ele permite que você registre todas as entradas e saídas de dinheiro em seu negócio, o que ajuda a identificar possíveis problemas e a tomar decisões mais informadas.
Para te ajudar a entender melhor como funciona um fluxo de caixa, preparamos um exemplo em Excel. Confira abaixo:
Planilha de Fluxo de Caixa Exemplo
Saldo Inicial: R$ 5.000,00
Data | Descrição | Entradas | Saídas | Saldo
01/01 | Venda de produto X | R$ 1.000,00 | - | R$ 6.000,00
05/01 | Pagamento de fornecedor Y | - | R$ 2.000,00 | R$ 4.000,00
10/01 | Pagamento de salários | - | R$ 1.500,00 | R$ 2.500,00
15/01 | Recebimento de aluguel | R$ 500,00 | - | R$ 3.000,00
20/01 | Compra de matéria-prima | - | R$ 3.000,00 | R$ 0,00
25/01 | Recebimento de venda a prazo | R$ 2.000,00 | - | R$ 2.000,00
30/01 | Pagamento de impostos | - | R$ 1.000,00 | R$ 1.000,00
Saldo Final: R$ 1.000,00
Nesta planilha, temos um saldo inicial de R$ 5.000,00. Em seguida, temos várias entradas e saídas de dinheiro registradas em diferentes datas. Ao final do mês, o saldo final é de R$ 1.000,00.
Cada linha representa uma transação financeira, incluindo a data, uma breve descrição do que aconteceu, o valor da entrada ou saída e o saldo atualizado após a transação. É importante notar que as entradas estão registradas em verde e as saídas em vermelho, para facilitar a leitura.
Por fim, o saldo final é calculado automaticamente na última linha da planilha, levando em consideração todas as transações registradas.
Com um fluxo de caixa bem organizado e atualizado constantemente, é possível ter um controle mais preciso das finanças do seu negócio e, consequentemente, tomar decisões mais informadas.