Formulas Matematica Financeira para Excel

  1. Juros Simples

    • Juros: =PV(1+(Tx/360)Dt)
    • Valor Final: =PV+J
    • Taxa: =((FV/PV)-1)/(Dt/360)
    • Prazo: =DIA.DIF(DI,DF)

Onde: - PV = valor presente - Tx = taxa de juros - Dt = dias corridos - J = juros - FV = valor final - DI = data inicial - DF = data final

  1. Juros Compostos

    • Montante: =PV*(1+Tx)^n
    • Valor Presente: =FV/(1+Tx)^n
    • Taxa: =(FV/PV)^(1/n)-1
    • Prazo: =LN(FV/PV)/LN(1+Tx)

Onde: - PV = valor presente - Tx = taxa de juros - n = número de períodos - FV = valor final

  1. Anuidade Comum

    • Valor da Anuidade: =PMT(Tx;n;PV)
    • Valor Presente: =PV((1+Tx)^n-1)/(Tx(1+Tx)^n)
    • Número de Períodos: =NPER(Tx;PMT;PV)

Onde: - PV = valor presente - Tx = taxa de juros - n = número de períodos - PMT = valor da anuidade

  1. Anuidade Antecipada

    • Valor da Anuidade: =PMT(Tx;n;PV;0;1)
    • Valor Presente: =PV*((1+Tx)^n-(1+Tx))/Tx/(1+Tx)^n
    • Número de Períodos: =NPER(Tx;PMT;PV;0;1)

Onde: - PV = valor presente - Tx = taxa de juros - n = número de períodos - PMT = valor da anuidade

  1. Amortização Constante

    • Prestação: =PPMT(Tx;n;PV;n-i+1)-IPMT(Tx;n;PV;i)
    • Valor Presente: =FV(Tx;n;PMT*(-n),PV)
    • Número de Períodos: =NPER(Tx;PMT;PV)

Onde: - PV = valor presente - Tx = taxa de juros - n = número de períodos - PMT = prestação - i = número do período

  1. Amortização Americana

    • Prestação: =IPMT(Tx;n;PV;i)
    • Amortização: =PPMT(Tx;n;PV;n-i+1)
    • Valor Presente: =FV(Tx;n;PMT*(-n),PV)
    • Número de Períodos: =NPER(Tx;PMT;PV)

Onde: - PV = valor presente - Tx = taxa de juros - n = número de períodos - PMT = prestação - i = número do período

  1. Fluxo de Caixa Descontado

    • Valor Presente: =PV(Tx;n;0;-FV1;-FV2;...)
    • Taxa: =IRR(-PV;FV1;FV2;...)
    • Valor Final: =FV(Tx;n;PMT1;PV)+FV(Tx;n;PMT2;0)

Onde: - PV = valor presente - Tx = taxa de juros - n = número de períodos - PMT = valor dos pagamentos ou recebimentos - FV = valor final do fluxo de caixa.

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