Abra o Microsoft Excel e crie uma nova planilha.
Na primeira linha da planilha, crie as seguintes colunas: Data, Descrição, Débito e Crédito.
Na coluna Data, digite a data em que ocorreu a transação.
Na coluna Descrição, escreva uma breve descrição do que aconteceu na transação.
Na coluna Débito, insira o valor debitado na transação, se houver.
Na coluna Crédito, insira o valor creditado na transação, se houver.
Abaixo da linha de cabeçalho, comece a inserir as transações.
Ao inserir o valor na coluna Débito, insira um sinal negativo (-) antes do valor para que o Excel o reconheça como uma saída de dinheiro.
Ao inserir o valor na coluna Crédito, não é necessário inserir o sinal de positivo (+).
Para inserir uma nova transação, basta adicionar uma nova linha abaixo da última transação.
Para calcular o saldo atual, insira a seguinte fórmula na célula ao lado do último item na coluna Crédito: =SOMA(D2:D10)-SOMA(E2:E10)
Essa fórmula somará todas as transações na coluna Débito e subtrairá todas as transações na coluna Crédito.
Para tornar o diário mais fácil de ler, formate as células para números ou moedas, dependendo do tipo de transação.
Salve sua planilha do Excel e atualize-a regularmente com novas transações.