Abra o Excel e crie uma nova planilha.
Na primeira linha da planilha, crie um cabeçalho para cada coluna, como "Data", "Descrição", "Entradas" e "Saídas".
Insira as datas para cada transação na coluna "Data".
Na coluna "Descrição", escreva uma breve descrição do que foi transacionado naquele dia.
Na coluna "Entradas", insira o valor de todas as entradas para esse dia.
Na coluna "Saídas", insira o valor de todas as saídas para esse dia.
Na última linha abaixo das colunas "Entradas" e "Saídas", insira uma fórmula usando a soma, como "=SOMA(D2:D31)" para somar todas as entradas naquele mês e "=SOMA(E2:E31)" para somar todas as saídas naquele mês.
Na célula abaixo da soma das entradas, insira uma fórmula para calcular o saldo final do mês, como "=SOMA(D32-E32)".
Formate as células de acordo com a preferência, incluindo cores e tipo de letra.
Repita o processo para cada mês do ano, criando uma nova planilha para cada mês e mudando as datas correspondentes.
Ao final do ano, some todos os saldos finais de cada mês para encontrar o saldo final do ano.
Salve a planilha e mantenha-a atualizada com transações diárias para ter um fluxo de caixa mensal preciso.